Unité 1
Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
Objectifs
Maîtriser les techniques de relation client, d’analyse des besoins et de gestion des opérations bancaires afin d’accompagner efficacement les clients, de proposer des solutions adaptées et de garantir la qualité du suivi commercial et administratif.
Contenu
• Procéder à l’entretien personnalisé du client en distanciel ou en présentiel
• Gérer les bases de données client en implémentant régulièrement les données utiles au traçage de la situation du client
• Analyser les comportements d’achats et en observant l’historique d’achats des clients afin de définir le profil client et de construire des offres personnalisées
• Accompagner le client en s’appuyant sur l’analyse de sa situation personnelle, professionnelle ou fiscale
• Promouvoir les services bancaires en cohérence avec le besoin du client, en valorisant les avantages de chaque solution et en réalisant des démonstrations le cas échéant
• Réaliser un service après-vente personnel en faisant un suivi régulier des opérations et réserves financières du client et en mettant les mesures nécessaires en place afin de préserver les intérêts du client et de la banque
• Traiter les litiges et les opérations en anomalie (comptes débiteurs, nombre de jours en débit, etc.) en appliquant les procédures contentieuses afin de résoudre les problématiques clients dans des délais courts de façon conforme
• Apporter des conseils adaptés au client en matière de droit, de remboursement ou de garanties, en tenant compte de son niveau d’information afin de lui permettre de gérer efficacement son dossier et ainsi prévenir certaines situations litigieuses
Unité 2
Commercialiser les produits et services bancaires ou d'assurance dans le cadre d’une relation personnalisée
Objectifs
Maîtriser les techniques de prospection, de négociation et de conseil financier afin de développer l’activité commerciale, construire des offres personnalisées et accompagner les clients dans leurs projets bancaires, assurantiels et patrimoniaux.
Contenu
• Contribuer à la définition de la stratégie commerciale en s’appuyant sur sa veille concurrentielle et ses connaissances de territoire
• Prospecter son marché en réalisant des actions sur les réseaux sociaux ou en mobilisant le principe de recommandation (par téléphone, en agence, en entreprise) afin de capter de nouveaux prospects
• Étudier les dossiers de crédit, de rentabilité ou de placement, en utilisant les logiciels de simulation et outils appropriés pour clarifier avec le client les implications des choix financiers
• Tracer son activité en alimentant la base de données clients et en réalisant un reporting commercial afin de permettre à sa direction d’accéder aux informations utiles à la définition de la stratégie commerciale
• Proposer des solutions en banque et assurance selon le canal de communication privilégié par le prospect en s’appuyant sur une analyse approfondie de son besoin et de ses attentes
• Concevoir des offres commerciales personnalisées en s’appuyant sur le traitement des données clients mises à disposition par la base de données interne, notamment Big data
• Conduire une négociation commerciale en face à face ou à distance en valorisant les produits d’assurance, de prévoyance et les solutions d’épargne et en présentant les spécificités de chaque produit
• Monter un dossier de crédit après avoir vérifié l’éligibilité du client (respect des critères de revenus, taux d’endettement, reste à vivre, âge, apport personnel, etc.)
• Apporter un conseil spécialisé en gestion de patrimoine en présentant les différents supports, leur fiscalité et en orientant vers le support le plus adapté à la situation du client
Unité 3
Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires
Objectifs
Maîtriser les outils d’analyse des risques, de conformité réglementaire et de veille sectorielle afin de sécuriser les opérations bancaires, accompagner les clients dans leurs projets financiers et garantir une gestion conforme aux évolutions du marché et de la réglementation.
Contenu
• Définir le profil risque du client en s’appuyant sur une analyse de sa situation et en mettant en œuvre un processus d’évaluation de son appétence au risque dans le cadre de projet de placement financier, de placement boursier ou de tout autre projet financier ou d’assurance-vie
• Conduire le diagnostic de la situation du client (situation des comptes, bilans comptables dans le cas d’une entreprise) en vérifiant son appétence aux risques selon les critères imposés
• Retranscrire les informations relatives à un produit d’assurance en s’appuyant sur le modèle IPID (Insurance Product Information Document) afin d’être en conformité avec les normes en vigueur et notamment le devoir de conseil et de mise en garde de la DDA
• Exécuter les vérifications réglementaires des opérations réalisées par les clients en appliquant les procédures internes prévues dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
• Prévenir les risques de fraudes en conseillant le client sur les bonnes pratiques dans l’usage de ses solutions bancaires et en l’informant sur les différentes formes d’attaques externes
• Réaliser une veille sectorielle sur l’évolution du marché bancaire, les nouveaux enjeux environnementaux et une veille législative sur l’évolution du droit des entreprises, du droit du travail et de la législation bancaire
Unité 4
Gérer la relation avec les clients et fournisseurs de la PME
Unité spécifique BTS GPME
Objectifs
Optimiser la gestion des transactions commerciales avec les clients et les fournisseurs pour assurer un flux de travail fluide et maintenir une bonne relation d’affaires.

• Rechercher des clients par prospection ou pour répondre à un appel d’offres
• Traiter la demande du client (de la demande de devis jusqu’à la relance des impayés)
• Informer, conseiller, orienter et traiter les réclamations
• Rechercher et sélectionner les fournisseurs
• Passer les commandes d’achat et d’immobilisation et les contrôler, valider le règlement, évaluer les fournisseurs
• Assurer le suivi comptable des opérations commerciales
Contenu
• Gestion des devis, commandes et facturations : élaboration et suivi des devis, des commandes, des contrats et des factures dans un environnement dynamique.
• Suivi des paiements : suivi rigoureux des règlements, gestion des créances et relances pour éviter les impayés.
• Communication avec les clients et les fournisseurs : gestion des échanges avec les clients pour garantir leur satisfaction et renforcer les relations commerciales.
• Gestion des litiges et réclamations : capacité à résoudre les conflits et réclamations des clients tout en maintenant des relations positives.
Unité 5.1
Participer à la gestion des risques de la PME
Unité spécifique BTS GPME
Objectifs
Protéger l'entreprise en anticipant et en gérant les risques afin de garantir la stabilité et la croissance à long terme.

• Conduire une veille
• Accompagner la mise en place d’un travail en mode « projet »
• Identifier, évaluer les risques de l’entreprise et proposer des actions correctrices
• Évaluer et suivre les risques financiers de la PME en termes de trésorerie
• Gérer des risques identifiés dans la PME
• Mettre en place une démarche qualité au sein de la PME
Contenu
• Identification des risques : analyser les risques juridiques, financiers, économiques et environnementaux qui peuvent impacter l’entreprise.
• Prévention des risques : élaboration de plans de prévention et mise en œuvre de mesures pour limiter les impacts négatifs sur l’activité de l’entreprise.
• Gestion de la crise : apprentissage des techniques pour gérer efficacement une crise, que ce soit une crise financière, une crise de communication ou autre.
Unité 5.2
Gérer le personnel et contribuer à la GRH de la PME
Unité spécifique BTS GPME
Objectifs
Soutenir la gestion des ressources humaines et veiller au bon développement des compétences au sein de l’entreprise.

• Assurer le suivi administratif du personnel
• Préparer les éléments de la paie et communiquer sur ces éléments
• Organiser les élections des représentants du personnel
• Participer à la gestion des ressources humaines
• Contribuer à la cohésion interne du personnel de l'entreprise
Contenu
• Gestion des dossiers du personnel : suivi des informations administratives des employés, rédaction des contrats de travail, gestion des absences et des congés.
• Recrutement et intégration : participation au processus de recrutement, à l’accueil et à l’intégration des nouveaux employés.
• Formation et développement des compétences : aider à organiser des formations pour le personnel et à suivre leur évolution professionnelle.
Unité 6
Soutenir le fonctionnementet le développement de la PME
Unité spécifique BTS GPME
Objectifs
Améliorer les performances internes de l'entreprise tout en contribuant à sa stratégie de développement pour assurer sa pérennité.

• Représenter, analyser, améliorer le système d’information de la PME
• Améliorer des processus « support » et organiser et suivre les activités de la PME
• Participer au développement commercial de la PME et à la fidélisation de la clientèle
• Accompagner le déploiement du plan de communication de la PME
• Analyser l’activité de la PME
• Produire et analyser des informations de nature financière
• Identifier les facteurs explicatifs de la performance commerciale et financière
• Concevoir et analyser un tableau de bord
Contenu
• Optimisation des processus internes : organiser et structurer efficacement les tâches et responsabilités.
• Analyse des performances : examiner les résultats financiers et utiliser des indicateurs pour prendre des décisions.
• Veille concurrentielle et développement stratégique : identifier des opportunités de marché et participer à la stratégie de croissance (diversification, expansion, partenariats).
• Gestion des ressources : optimiser les ressources matérielles, humaines et financières.
• Gestion de projets : planifier et suivre des projets pour soutenir la croissance de l’entreprise.
Unité 7
Communication
Unité spécifique BTS GPME
Objectifs
Apprendre à communiquer à l'oral comme à l'écrit avec les interlocuteurs de la PME
Contenu
• Analyser la situation de communication, la prise en compte du contexte
• Suivre une image valorisante et fidèle de l’entreprise dans la relation avec la clientèle et les fournisseurs
• Prendre en compte des interlocuteurs de niveaux, fonctions, personnalités ou cultures différents
• Maintenir la qualité et le maintien de la relation avec les clients, une assertivité dans les relances clients
• Communiquer de manière écrite et orale en fonction des acteurs internes et externes
Présentation
Programme
Débouchés
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BACHELOR FINANCE BANQUE ET ASSURANCE

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Bachelor finance banque et assurance

Tu veux viser plus haut avec une formation spécialisée et professionnalisante ? Le Bachelor Finance, Banque et Assurance te forme à l’analyse financière, la gestion des risques, la relation client et les produits bancaires et assurantiels. De quoi développer une expertise solide et ouvrir de nombreuses opportunités de carrière.
PROCHAINE RENTRÉE

14 septembre 2026

RYTHME

1 semaine école + 3 semaines entreprise

le programme

L’alternance en Bachelor Finance, Banque et Assurance te plonge au cœur des métiers de la finance : analyse, gestion des risques, relation client et conseil patrimonial… un véritable tremplin pour accéder à des postes à responsabilités dans le secteur bancaire et assurantiel.
Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
Objectifs
Maîtriser les techniques de relation client, d’analyse des besoins et de gestion des opérations bancaires afin d’accompagner efficacement les clients, de proposer des solutions adaptées et de garantir la qualité du suivi commercial et administratif.
Contenu
• Procéder à l’entretien personnalisé du client en distanciel ou en présentiel
• Gérer les bases de données client en implémentant régulièrement les données utiles au traçage de la situation du client
• Analyser les comportements d’achats et en observant l’historique d’achats des clients afin de définir le profil client et de construire des offres personnalisées
• Accompagner le client en s’appuyant sur l’analyse de sa situation personnelle, professionnelle ou fiscale
• Promouvoir les services bancaires en cohérence avec le besoin du client, en valorisant les avantages de chaque solution et en réalisant des démonstrations le cas échéant
• Réaliser un service après-vente personnel en faisant un suivi régulier des opérations et réserves financières du client et en mettant les mesures nécessaires en place afin de préserver les intérêts du client et de la banque
• Traiter les litiges et les opérations en anomalie (comptes débiteurs, nombre de jours en débit, etc.) en appliquant les procédures contentieuses afin de résoudre les problématiques clients dans des délais courts de façon conforme
• Apporter des conseils adaptés au client en matière de droit, de remboursement ou de garanties, en tenant compte de son niveau d’information afin de lui permettre de gérer efficacement son dossier et ainsi prévenir certaines situations litigieuses
Commercialiser les produits et services bancaires ou d'assurance dans le cadre d’une relation personnalisée
Objectifs
Maîtriser les techniques de prospection, de négociation et de conseil financier afin de développer l’activité commerciale, construire des offres personnalisées et accompagner les clients dans leurs projets bancaires, assurantiels et patrimoniaux.
Contenu
• Contribuer à la définition de la stratégie commerciale en s’appuyant sur sa veille concurrentielle et ses connaissances de territoire
• Prospecter son marché en réalisant des actions sur les réseaux sociaux ou en mobilisant le principe de recommandation (par téléphone, en agence, en entreprise) afin de capter de nouveaux prospects
• Étudier les dossiers de crédit, de rentabilité ou de placement, en utilisant les logiciels de simulation et outils appropriés pour clarifier avec le client les implications des choix financiers
• Tracer son activité en alimentant la base de données clients et en réalisant un reporting commercial afin de permettre à sa direction d’accéder aux informations utiles à la définition de la stratégie commerciale
• Proposer des solutions en banque et assurance selon le canal de communication privilégié par le prospect en s’appuyant sur une analyse approfondie de son besoin et de ses attentes
• Concevoir des offres commerciales personnalisées en s’appuyant sur le traitement des données clients mises à disposition par la base de données interne, notamment Big data
• Conduire une négociation commerciale en face à face ou à distance en valorisant les produits d’assurance, de prévoyance et les solutions d’épargne et en présentant les spécificités de chaque produit
• Monter un dossier de crédit après avoir vérifié l’éligibilité du client (respect des critères de revenus, taux d’endettement, reste à vivre, âge, apport personnel, etc.)
• Apporter un conseil spécialisé en gestion de patrimoine en présentant les différents supports, leur fiscalité et en orientant vers le support le plus adapté à la situation du client
Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires
Objectifs
Maîtriser les outils d’analyse des risques, de conformité réglementaire et de veille sectorielle afin de sécuriser les opérations bancaires, accompagner les clients dans leurs projets financiers et garantir une gestion conforme aux évolutions du marché et de la réglementation.
Contenu
• Définir le profil risque du client en s’appuyant sur une analyse de sa situation et en mettant en œuvre un processus d’évaluation de son appétence au risque dans le cadre de projet de placement financier, de placement boursier ou de tout autre projet financier ou d’assurance-vie
• Conduire le diagnostic de la situation du client (situation des comptes, bilans comptables dans le cas d’une entreprise) en vérifiant son appétence aux risques selon les critères imposés
• Retranscrire les informations relatives à un produit d’assurance en s’appuyant sur le modèle IPID (Insurance Product Information Document) afin d’être en conformité avec les normes en vigueur et notamment le devoir de conseil et de mise en garde de la DDA
• Exécuter les vérifications réglementaires des opérations réalisées par les clients en appliquant les procédures internes prévues dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
• Prévenir les risques de fraudes en conseillant le client sur les bonnes pratiques dans l’usage de ses solutions bancaires et en l’informant sur les différentes formes d’attaques externes
• Réaliser une veille sectorielle sur l’évolution du marché bancaire, les nouveaux enjeux environnementaux et une veille législative sur l’évolution du droit des entreprises, du droit du travail et de la législation bancaire

le programme

L’alternance en Bachelor Finance, Banque et Assurance te plonge au cœur des métiers de la finance : analyse, gestion des risques, relation client et conseil patrimonial… un véritable tremplin pour accéder à des postes à responsabilités dans le secteur bancaire et assurantiel.
UNITÉ 1
Établir et développer une relation client en contexte omnicanal
UNITÉ 2
Commercialiser les produits et services bancaires ou d'assurance dans le cadre d’une relation personnalisée
UNITÉ 3
Assurer la gestion de son portefeuille client en intégrant une politique de prévention des risques bancaires

Les Modules PLUS :Un enrichissement signé YACE

Parce que l'excellence ne s'arrête pas au programme officiel, nos modules complémentaires t'offrent des savoirs et des outils supplémentaires pour aller encore plus loin.
01
Introduction aux
01
droits des affaires
Comprends comment le droit encadre les relations commerciales à travers des cas pratiques, des contrats et des situations proches du terrain.
02
Introduction à l'IA
01
Découvre les bases de l’intelligence artificielle et son impact dans le monde pro. Avec ChatGPT, tu verras comment l’utiliser efficacement… sans en oublier les limites.
03
Education
01
financière
Apprends à gérer ton argent comme un pro : flux financiers, budget perso, investissements et bases de la finance au quotidien.
04
Maths & Français
01
(OrthographIQ)
Remets à niveau tes bases en maths et en français, avec des outils concrets pour le quotidien. Le programme OrthographIQ est offert pour t’aider à progresser à ton rythme.
05
Coaching en style
01
vestimentaire pro
Apprends à te valoriser avec des techniques adaptées, dispensées par une styliste : colorimétrie, morphologie, style et création de ton moodboard personnalisé.

Prêt(e) à bénéficier de ces enseignements et à franchir la prochaine étape ?

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Au quotidien

L’alternance en Bachelor Finance, Banque et Assurance te plonge au cœur des métiers de la finance : analyse, gestion des risques, relation client et conseil patrimonial… un véritable tremplin pour accéder à des postes à responsabilités dans le secteur bancaire et assurantiel.
Exemples de postes en alternance

Conseiller bancaire (accompagnement et gestion de la clientèle)
Chargé de clientèle en assurance (suivi des contrats et conseil client)
Analyste financier junior (analyse des données et des risques financiers)
Gestionnaire de patrimoine junior (accompagnement placements et investissements)
Conseiller en financement (étude des dossiers de crédit et solutions financières)
Gestionnaire back-office bancaire (suivi et traitement des opérations financières)

Exemples de missions confiées

Accueillir, conseiller et accompagner les clients dans leurs projets financiers et assurantiels
Analyser les besoins des clients et proposer des solutions adaptées
Assurer le suivi des dossiers bancaires, de financement et d’assurance
Évaluer les risques financiers et participer à leur gestion
Suivre les opérations financières et les indicateurs de performance
Participer au développement et à la fidélisation du portefeuille clients
Conseiller sur les produits d’épargne, de crédit et d’assurance
Veiller au respect des réglementations bancaires et assurantielles
Réaliser des analyses financières et établir des reportings
Accompagner la prise de décision grâce à l’analyse des données financières

Au quotidien

L’alternance en Bachelor Finance, Banque et Assurance te plonge au cœur des métiers de la finance : analyse, gestion des risques, relation client et conseil patrimonial… un véritable tremplin pour accéder à des postes à responsabilités dans le secteur bancaire et assurantiel.
Exemples de postes en alternance

Conseiller bancaire
Chargé de clientèle en assurance
Analyste financier junior
Gestionnaire de patrimoine junior
Conseiller en financement
Gestionnaire back-office bancaire

Exemples de missions confiées
  • Accueillir, conseiller et accompagner les clients dans leurs projets financiers et assurantiels
  • Analyser les besoins des clients et proposer des solutions adaptées
  • Assurer le suivi des dossiers bancaires, de financement et d’assurance
  • Évaluer les risques financiers et participer à leur gestion
  • Suivre les opérations financières et les indicateurs de performance
  • Participer au développement et à la fidélisation du portefeuille clients
  • Conseiller sur les produits d’épargne, de crédit et d’assurance
  • Veiller au respect des réglementations bancaires et assurantielles
  • Réaliser des analyses financières et établir des reportings
  • Accompagner la prise de décision grâce à l’analyse des données financières

LE SAVAIS-TU ?

70%

50K€

21,6

45%

Des diplômés trouvent un emploi en moins de 6 mois
(Inserjeunes, 2025).

Le salaire qu'un conseiller financier expérimenté peut atteindre à terme.

Millions de personnes travaillent en France dans le tertiaire (RH, commerce, administratif...).

Des diplômés poursuivent leurs études après l'obtention du Bachelor Finance (Inserjeunes, 2025).

LE SAVAIS-TU ?

45%

des diplômés poursuivent leurs études après l'obtention du diplôme.

50K€

le salaire qu'un conseiller financier expérimenté peut atteindre à terme.

21,6

millions de personnes travaillent en France dans le tertiaire (RH, commerce, administratif...).

70%

des diplômés trouvent un emploi en moins de 6 mois.

Et après le Bachelor finance ?

Métiers envisageables
Dès le Bachelor

Conseiller bancaire
Chargé de clientèle en assurance
Conseiller financier
Analyste financier junior
Gestionnaire de patrimoine junior
Conseiller en financement
Gestionnaire back-office bancaire
Chargé de relation client
Collaborateur en cabinet d’assurance ou de banque
Courtier junior
Création de votre activité de conseil financier ou assurantiel

Avec l'expérience

Responsable d’agence bancaire
Responsable clientèle particuliers ou professionnels
Gestionnaire de patrimoine
Responsable financier
Courtier en assurance ou en crédit
Analyste financier confirmé
Directeur d’agence d’assurance
Conseiller en gestion de patrimoine
Créateur de cabinet de conseil financier

Poursuite d'études éventuelles

Master Finance
MBA Banque et Assurance
Bachelor Responsable Administratif et Financier
Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance
BUT Gestion des Entreprises et des Administrations (GEA) en 2e ou 3e année
École de commerce spécialisée en finance, banque ou gestion patrimoniale

Nous te conseillons de te renseigner directement auprès des responsables pédagogiques pour en savoir plus sur les passerelles et poursuites d'études possibles.

Et après le BTS GPME ?

Et après le bachelor finance ?

Métiers envisageables
Dès le Bachelor

Conseiller bancaire
Chargé de clientèle en assurance
Conseiller financier
Analyste financier junior
Gestionnaire de patrimoine junior
Conseiller en financement
Gestionnaire back-office bancaire
Chargé de relation client
Collaborateur en cabinet d’assurance ou de banque
Courtier junior
Création de votre activité de conseil financier ou assurantiel

Avec l'expérience

Responsable d’agence bancaire
Responsable clientèle particuliers ou professionnels
Gestionnaire de patrimoine
Responsable financier
Courtier en assurance ou en crédit
Analyste financier confirmé
Directeur d’agence d’assurance
Conseiller en gestion de patrimoine
Créateur de cabinet de conseil financier

Poursuite d'études éventuelles

Bachelor Responsable des Ressources Humaines (YACE)
Bachelor Management et Gestion des PME PMI
Licence Pro Gestion des Organisations
Bachelor Responsable Administratif et Financier
BUT Gestion des Entreprises et des Administrations en 2e ou 3e année (BUT GEA)

  • Master Finance
  • MBA Banque et Assurance
  • École de commerce spécialisée en finance, banque ou gestion patrimoniale

Nous te conseillons de te renseigner directement auprès des responsables pédagogiques pour en savoir plus sur les passerelles et poursuites d'études possibles.

Entre la méthode “Le Huit” et l’énergie des formateurs, j’ai pas l’impression d’être à l’école. Je me surprends même à aimer bosser !
LINDSAY BUILLARD
1e année BTS GPME
J’ai choisi le BTS GPME pour toucher à tout : je peux gérer les missions administratives comme les projets de développement. C’est super stimulant.
SÉBASTIEN WATRIN
1e année BTS GPME
Mes missions en entreprise sont carrément valorisantes : je gère un projet client de A à Z, moi qui sortais juste du lycée !
LISA BOLLON
1e année BTS GPME
Une école humaine, proche des étudiants, et des formateurs hyper pros. Honnêtement, je n’ai jamais regretté mon choix.
JOY JAMET
2e année BTS GPME
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Bachelor finance

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